[VIG] 米国連続増配株VIG 1.63％利回り減配？徹底解説！[ETF]

米国連続増配株ETFとして特に人気が高い「VIG」。構成銘柄広さや、高配当銘柄に1本でくまなく投資！でもHDV、SPYDやVYMも一緒に必要？！なぜ？？？　コロナショック後の配当利回りは？

マット

資産運用には必ず話題に上がるETF高配当株の「VIG」Vanguard Dividend Appreciation ETF。「VOO」「SPYD」「VYM」「VT」「HDV」などとも比較される人気ETF銘柄だね。
投資歴20年のマットです。米国株や米国ETFを中心に1,400万円以上と不動産4,000万円を運用しているよ。

高配当ETFやS&P500に連動するETFもありますが、これらに比べてVIGに投資するメリットは何ですか？配当実績についても知りたいです。という方向けのVIGを紹介します。

マット

高配当ETF は、株価暴落、バブル崩壊、パンデミック、通貨危機、リーマンショック、中国通貨暴落などでも、利回り・トータルリターンで15年周期で観れば、配当金による不労収入がもらえるね！　
では早速超人気の米国高配当株ETFのの最新配当利回り、推移、配当落ちを学ぼう！

この記事でわかること

【VIG】ってなに？

「VIG」？？？　たくさんある米国個別銘柄を、一株一株調べてゆくのは英語だしぃ、なじみがなしぃ。。。困ったなぁ。

マット

米国の幕の内弁当のような、上場企業の中で高配当銘柄の株だけを集めたETFだよ。
米Vanguard（バンガード）社が提供する、アメリカ株式市場のうち、連続増配10年以上の実績をもつ銘柄を組み入れた高配当ETFだね。

マット

まずはどれくらい高配当で安定的だったかをコロナショック(VIX恐れ指数89%)から、この高配当ETFがどれくらいでコロナ前に戻った観てみよう！

なんとおよそ11カ月でもとに戻ったね。

つまり5年や10年の長期ポートフォリオでは、高配当ETFにとっては全く関係ないことがわかるね。
それにこの高配当銘柄はその名の通り、コロナショック中でも配当がしっかりでているので「守る力」が強いんだよ。

その理由は、10年以上連続して増配の実績を持つ米国普通株で構成(除くREIT)されているよ米国ETFだよ。

銘柄数	247
ファンド総資産額	719億ドル（約7.4兆円）
実績PER	29.4倍
配当金（分配金）（直近12か月実績）	2.1339ドル
配当利回り（直近12か月実績）	1.63%
経費率	0.06%

※2021年8月末。配当利回りは6月末現在（出典：Vanguard HPより作成）

銘柄数は約247程度です。米国高配当株式ETFのVYMが約400であることを考えると、それだけ投資対象となる銘柄が限られることを意味しています。

USディビデンド・アチーバーズ・セレクト・インデックス

『NASDAQ USディビデンド・アチーバーズ・セレクト・インデックス（NASDAQ US Dividend Achievers Select Index）』は、10年以上の連続増配実績を持つ銘柄で構成されている修正時価総額加重方式の指数です。また、REITは除外されています。
インデックス名に『NASDAQ』を冠していますが、NASDAQ市場に上場している銘柄だけに限定されているわけではありません。

ファンド総資産額は700億ドルを超えており、バンガード社のETFのなかでも上位にランクインする規模です。
配当利回りは、1.84%のS&P 500と比較してもやや低くなっています。
組み入れ銘柄は、あくまで増配株であって、配当利回りが1～2％台前半の株も多いです。その点には注意が必要ですね。
VIGは、このように10年以上増配し続けている財務健全優良企業のみが組み込まれていますが、その分配利回りはお世辞にも高いとは言えません。

VIGの経費率ですが、段階的に設定開始年から現在の水準まで引き下げられました。総資産額が拡大するにつれて、今後も経費率の引き下げが期待されます

VIG 構成銘柄上位10社

マット

VIGは、米国の代表的な500銘柄の株式から構成される「ナスダック高配当インデックス」という指数に採用されている中で、特に配当利回りが高い80銘柄から構成されているよ。
つまり VIGの連動対象である「 ナスダック高配当インデックス 」から選び抜かれたレギュラー選手だね。
米国高配当ETFの「VIG」は配当利回りも高く、株価上昇もねらえとても人気のあるETFです。

今回は、配当利回りに着目していきます！

その運用資産残高はトップかつ、運用実績も最長の10年間と長期的にインフレ率に負けない配当成長型ETFにおけるパイオニア的存在であり、今回はその概要と構成銘柄に着目します。

「VIG」はマイクロソフト、J&Jやウォルマート・P&Gのように会社の規模が大きい銘柄ほど多い比率で組み入れられ、「 VIG 」は規模の約10の最大の保有 = 総純資産の31.40％が配分で構成されているよ。
連続増配率も、上位10銘柄は全て10年以上だよ。

順位	銘柄名	組入比率
1	マイクロソフト	4.19％
2	JPモルガンスタンレー	3.80％
3	ジョンソン･エンド･ジョンソン (J&J)	3.67％
4	ウォルマート	3.38％
5	ユナイテッドヘルス	3.22％
6	ビザ(VISA)	3.22％
7	ホーム・デポ	2.91％
8	プロテクターアンドギャンブル (P&G)	3.82％
9	コムキャスト	2.21％
10	コカ・コーラ	1.98％

HDV の上位10銘柄　（2021年7月現在）

VIGは1月と7月のリバランスの際に、時価総額ベースで保有銘柄のウエートを算定。
組み入れ割合1位はマイクロソフトですが、2位の JPモルガンスタンレー、3位の J&J とは僅差です。
基本的には時価総額に比例する形で構成されていますが、1銘柄の保有比率の上限が4％となっているからです。4％を超える分は、3月のリバランスの際に調整されます。
時価総額上位の企業にウェイトが偏りすぎないため、より分散度合いの高いETFということができますね♪組み入れ割1位はマイクロソフトですが、2位のP&G、3位のVisaとは僅差です。
基本的には時価総額に比例する形で構成されていますが、1銘柄の保有比率の上限が4％となっているからです。
4％を超える分は、3月のリバランスの際に調整されます。時価総額上位の企業にウェイトが偏りすぎないため、より分散度合いの高いETFということですね。

もしあなたが時価総額加重型ETFを重視するなら、VYMなどの高配当ETFをおすすめします。

株価平均型と時価総額加重型。どの株価指数がどちらに当てはまるの？: ⽇経平均株価とNYダウ⼯業株30種は「株価平均型」
⼀⽅、世界の主流はTOPIX、S&P500指数、MSCI指数など「時価総額加重型」

株価平均型 と 時価総額加重型

「株価平均型」の株価指数とは、計算の対象となっている銘柄（構成銘柄）の個々の株価を⾜しあわせ、それ
を⼀定の数で割ることにより、いわゆる｢平均株価｣として計算されるものです。
⽇経平均株価は東証1部に上場
する銘柄から選ばれた225銘柄の、NYダウ⼯業株30種は⽶国を代表する優良30銘柄の「平均株価」です。

⼀⽅「時価総額加重型」は、現在の世界の株価指数の⼤半はであり、代表的な指数に、TOPIX（東証株価指
数）や⽶国のS&P500指数、ナスダック総合株価指数などがあります。
「時価総額加重型」とは、構成銘柄の時価総額（株価に上場株式数を掛け合わせたもので、その銘柄の資産価値を表します）の合計額を、ある⼀定時点の時価総額の合計額で割って算出します。
ある過去の⼀定時点と⽐較して、計算時点の時価総額がどれくらい増えたか減ったかということを表すものであり、資産としての株式の価値の変動を⽰すものといえます。

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配当日・権利落ち日は”いつ”？

[ VIG]の配当日は、3月・6月・9月・12月にあります。
配当をもらうためには、権利落ち日の前日までに購入しよう。権利落ち日は、配当をもらえる権利がなくなる日だね。2021年の権利落ち日は、次だよ。

2021年3月23日
2021年6月22日
2021年9月30日
2021年12月22日

買い時は？

配当の権利を得るには、権利落ち日の前日から遡って4営業日前に株を購入しておく必要があるので、第二週の終わりか第三週の月曜には約定しておくのが良いと思います。

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配当金（分配金）の利回りは”いくら”？

配当金

配当金（分配金）：　0.81ドル
利回り：1.63％

配当金、分配金？　あー　何か利息やポイントみたないお金？。。。

マット

HDV のような高配当銘柄への投資は、高配当であることが株価を支えるいわれているよ。つまり「株価の下支え」は、株価が下がろうとしたとき、高い配当利回りに魅力を感じて「買いたい」と思う投資家が買い注文。それにより株価の下落に歯止めがかかるね。

NOTE:　配当が支払われる直後に、株価が下がって調整されるよ

大切な事は、配当利回りだけにこだわらず、売却時（最終的）にいくらで売れるのかも考えよう。配当に売却益も加味した「トータルリターン」で投資判断が大切！

株価と分配金、利回りの推移

	年末株価(*1)	株価騰落率 (前年比)	年間分配金	分配金利回り (対前年末株価*2)
2021	$160.60	13.76%	$2.608	1.63%
2020	$141.17	13.34%	$2.297	1.84%
2019	$124.55	27.16%	$2.134	2.18%
2018	$97.95	-4.00%	$2.038	2.00%
2017	$102.03	19.78%	$1.919	2.25%
2016	$85.18	9.54%	$1.826	2.35%
2015	$77.76	-4.19%	$1.819	2.24%
2014	$81.16	7.87%	$1.585	2.11%
2013	$75.24	26.31%	$1.388	2.33%
2012	$59.57	9.00%	$1.410	2.58%
2011	$54.65	3.84%	$1.172	2.23%
平均	$89.93	10.87%	$1.832	2.19%

株価と分配金、利回りの推移
(*1) 平均は、各年の値の合計を年数で割った平均値。

経費率

米国高配当ETF株は、全般的に経費率（手数料）が安い！
これはいわゆるETFの残高が数兆円にも積みあがっているので、一株当たりの管理費がどんどん安くなるからだよ。

配当金

経費率: 0.08%

株価と配当利回り推移

マット

次に世界全体の経済状況と、日経VI指数の高値の経済状況をまとめたよ。

日経VIは米国VIXと比べて短期的な急騰と急落の度合いがよりはっきりしているね。

日経VIが“ノイズ”見ないに跳ねるのは、アジア株や中国株との相関が高いので大口海外投資家がショート(売り注文)されやすいことや、HFT（高頻度取引）業者のフローが多いこと、日経平均を対象としたレバレッジETFやレバレッジ投信の残高が急増して値動きを急騰、暴落などが考えられるね。

例えば、過去1年間の分配金の合計が200円で、現在のそのETFの基準価額が1万円なら、分配金利回りは2％ということです。

ではこのETFの設定（開始）からどれくらいのリターンがでているか見てみましょう。

ETF開始以来、やく10％のリターンを出していますね。

リーマンショックやコロナショックでも、25％前後の下落は見られましたがハイテク株が40％下落したケースからみるとディフェンスの強さが目立つのが米国高配当ETFの特徴ですね。

購入タイミング目安

米国ETFで配当利回りが３％を超えるレベルなら、無理に個別株のリスクをとってまで高配当の個別株を物色する必要はないかも。。。

残念がなら、コロナショック2020年６月と９月の減配により VIGの利回りが年率換算で３％台となり魅力激減。しかし2020年12月の配当金は増配となり配当利回りは２％近くにまで復活だね。

2021年に入りアフターコロナで、注目の配当利回りは1.63％。。おしいですねぇ。

でも考え方によっては、コロナショックの中で2％で配当をつづけること自体が、すばらしいですよね！

コロナショックで大きく株価が下がっているタイミングで仕込むことができれば、配当金も株価も両方取れたということになります。
アメリカでは、ワクチン接種が進んで、今年に入って経済が再開し始めると、VIG含めSPYDはVYM、HDVを大きく回復・成長しているね。
また年4回程度の権利落ち日の週は、株価がグッと落ちるね。
つまり、定期的に買い付けするタイミングを権利落ち日後に指定できれば、2～5％程度割安で購入できるね。

米国高配当ETF株との比較

比較3選、SPYD・HDV・YVMともコロナ禍という不況の中にも関わらず、見事に増配しています！

四半期ごとに見ると、7月から9月は分配金履歴が前年同期比でマイナスとなっていますが、1年間トータルで見ると増配できていますので、S＆P500連動型、高配当ETF型のどの銘柄もまったく問題ないですね。

ちなみに、今年2021年の6月の分配金は前年同期と比べて、減配となってしまいました。
特徴としては、SPYDが高配当ETFの中でも株価の成長率が一番高いね。代わりに減配率も高いよ。
VIGやHDVはボラティリティは少ないけど、ディフェンシブ型ETFの特徴でアある配当金率が3選の中でも高いね。

ディフェンシブな高配当株

ディフェンシブな高配当株を中心としたポートフォリオは市場平均にパフォーマンスで劣るかもしれないが、心理的効用（安心感）は高く、リーマンショックやコロナショックのような暴落時にも保有（握力）しやすい。

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高配当ETFの比較

私は、SPYDはHDV・VIG・VOOと合わせて投資しています。
その一番の理由はセクターの被りが少ないことです。

VIG	HDV	SPYD
	エネルギー	金融
	ヘルスケア	不動産
	生活必需品	エネルギー
	金融	公益
	情報技術	情報技術
	公益	通信

HDVとSPYDの組み入れ上位セクター

SPYDに組み入れらいない、ヘルスケア、生活必需品をHDVは多く含んでいますし、逆にHDVにあまり含まれていない不動産や金融をSPYDは多く含んでいます。
加えてHDVはいわゆるディフェンシブな銘柄が多いのに対して（セクター的にも、エネルギー、ヘルスケアが多い）、SPYDは景気敏感な銘柄（金融、不動産）が多いので、こういう視点からもバランスが取れている
もっとも、HDVもSPYDもリバランスされていき、銘柄も入れ替わっていきますので、セクターの比率が変わっていくことがあります。

高配当ETFの値上がり率（キャピタルゲイン）と分配金総額利回り（インカムゲイン）の比較

参考にHDVとSPYDの値上り率、利回り、分配金利回りを見てみましょう。

パフォーマンス	HDV	SPYD
1 週間パフォーマンス	0.33%	-0.05%
2 週間パフォーマンス	-0.41%	-2.22%
4 週間パフォーマンス	-0.11%	-3.54%
13 週間パフォーマンス	2.25%	0.32%
26 週間パフォーマンス	10.53%	17.01%
年来パフォーマンス	12.46%	22.37%
1 年パフォーマンス	19.70%	45.00%
3 年パフォーマンス	26.53%	22.69%
β	0.91	1.13
P/E	23.24	15.42
平均年間配当率	$3.47	$1.91
配当日	2021-06-10	2021-06-18
配当金	$0.81	$0.40
配当率 %	3.61%	4.88%

３つのETFともに、大きく下げましたが、今は株価を回復しています。
株価の伸びが期待できるVYMに対しては機会損失にならないように私は定期的に買い増しを行なっています。
逆にHDVとSPYDは、タイミングを見計らって、利回りがある一定の水準が取れるときに買っています。

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VIGやHDVは連続増配実績をもってして投資家からの期待を集め、また連続増配の裏付けたる業績成長を伴う企業は高バリエーションが許容されるため、VIGは市場平均よりも割高となる傾向があります。

バリュエーション（valuation）

バリュエーション（valuation）は、英語では、評価や査定、見積もり、価値判断などを意味します。
これは、「資産運用（株式投資）」や「ファイナンシャル・アドバイザリー・サービス（M&A・企業再編等）」では、投資の価値計算や事業の経済性評価などの指標（ツール）として使われています。
バリュエーションは、資産運用（株式投資）においては、企業の利益や資産などの本来の企業価値に対して、株価が相対的に割安か割高かを判断する際の指標として使われています。
主な指標は、
株価純資産倍率（PBR）
株価収益率（PER）
株価キャッシュフロー倍率（PCFR）
配当利回り

です。

高配当ETFの増配率、利回り、株価騰落率の比較

VIGとVYMの増配率、利回り、株価騰落率の比較してみます。

以下の表は、【VIG】と【VYM】の過去10年分の、左から増配率、配当利回り、株価騰落率です。

	増配率	増配率	配当利回り	配当利回り	株価騰落率	株価騰落率
	VIG	VYM	VIG	VYM	VIG	VYM
2020	7.62%	2.26%	1.84%	3.11%	13.34%	-2.06%
2019	4.72%	7.27%	2.18%	3.64%	27.16%	19.80%
2018	6.18%	10.33%	2.00%	3.09%	-4.00%	-8.92%
2017	5.10%	8.84%	2.25%	3.17%	19.78%	13.01%
2016	0.38%	2.65%	2.35%	3.30%	9.54%	13.51%
2015	14.76%	12.63%	2.24%	3.13%	-4.19%	-2.91%
2014	14.19%	9.09%	2.11%	3.06%	7.87%	10.32%
2013	-1.56%	9.79%	2.33%	3.54%	26.31%	26.20%
2012	20.31%	20.05%	2.58%	3.52%	9.00%	9.10%
2011	11.83%	21.63%	2.23%	3.14%	3.84%	7.20%
平均	8.35%	10.45%	2.21%	3.27%	10.87%	8.53%

VIGとVYMの増配率、配当利回り、株価騰落率　比較

全般的に、配当利回りだけでなく、増配率に関しても、【VYM】が上回っているようです。
一方で、株価騰落率では、【VIG】が上回る結果となっています。

ここ10年の傾向ですから、今後も、そうなるとは限りませんが、増配率に関しては【VIG】が、株価上昇率に関しては【VYM】が上回ると予想していただけに、ちょっと意外な結果となっています。

それでは最後に、各年毎の比較や平均では、よく分からないため、10年間の総計で、比較してみることにしましょう。

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コロナショックとテーパリングの行方は？

ここで高配当株がとっても金融危機に強いことはわかってもらったね。では、過去のVIX指数が50％以上がる相場では、指をくわえて見ているしかないのか？

確かにVIXは指数であり、それ自体を売買することはできないよ。但しVIXの短期先物指数に連動した上場投資信託（ETF）である「国際のETF　VIX短期先物指数」（1552）などがあるよ。

相場が大きく下落し、相場の変動性が高まりそうだと想定するなら、VIX連動ETFを買うことは投資戦略のひとつ。実際に相場が急落し、VIXが上昇したタイミングでCFDなどでETFを売れば値上がり益がでるよ。ただし、予想に反して相場の下げが限定的だったり、相場の変動性が小さい場合は損失が発生する可能性もあるので投資する際には注意が必要だね。

NOTE:先物型ETFのリスクは、限月交代時の調整により、時間が経過するほど価値が減少していくことがあります。紹介したVIX連動ETFも長期保有には不向きだよ。あくまでもVIX指数が高くて、バブル崩壊のの短期ヘッジとして考えるようにしよう！

また、VIXがあがり米国や先進国で金利政策見直しでインフレ時期をFRB議長などが発言する場合、ポートフォリオのリバランスで国債（TLTや長期国債）やコモディティ・金の割合を20％程増やすのも良いね。

マット

アフターコロナの2021年から2022年はどうなるのかな？みんなで傾向をみてみよう。

配当金で不労所得生活できる？

FIRE! 不労所得で！

米国高配当ETF のような銘柄に魅力を感じる方は、配当金という不労所得だけでFIRE生活を目標にするよね。
では配当金だけで生活していけるようになるには、どれくらいの資産運用が必要かな？

月30万円の配当金生活するには？

年間360万円（1か月あたり30万円）の生活費をまかなう場合、配当に約20％の税金がかかることを考えると、450万円分の配当金が必要だね。

450万円（配当金）－20％（税率）
＝360万円（手元に残るお金）

高配当株の利回りは3.2から3.95％と仮定すると、どくらいの資産かと。。。じゃーん！

1億1,400万円分持っていれば450万円ほどの配当金

1億1,400万円（ HDV 保有額）×3.95％（利回り）
＝約450万円（配当金）

HDV,VIG,VTIなど10年以上増配し続けている財務健全優良企業が組み込まれていますが、その分配利回りは他の高配当ETF銘柄と比較すると高いとは言えません。

つまり連続増配が必ずしも、高配当銘柄として直結しているとは言えないからです。

しかし、早期リタイヤ、セミリタイヤ、FIREを目指す上でデメリットになるという訳ではありません。

たとえば、私がコア運用している高配当ETFのVOOやSPYDと比べて考えてみます。

VOOやSPYDは高配当銘柄で構成されている関係上、キャッシュフローが読みやすいというメリットがあります。

これはFIREを目標にしている人間には不労所得の確保という点で分かりやすいメリットです。

しかし、トータルリターン（キャピタルゲイン＋インカムゲイン＋税金問題）という観点で考えれば、S&P500などの市場平均に負けてしまう可能性（市場暴落など）が高いです。

高配当銘柄は、株価が低迷している不人気株や、もしくは株価や業績の伸びが期待できない成熟企業がメインであり、VOOやSPYDもその例にもれません。

これは同時に減配リスクを抱えていると言えます。つまり不労所得（ETF投資など）に依存する生活を強いられるFIRE達成後に不安を残します。

その点、連続配当銘柄のVIGやHDVは成長し続ける企業が中心で長期運用でのトータルリターンが期待できます。

私の考えでは、高配当米国ETFと連続配当銘柄の両方を組み入れるポートフォリオで不労所得を得ることは、早期リタイヤには必須銘柄だと考えています。
こちらは、どれくらいでFIREできるのかを紹介した記事です。

米国高配当ETFとの比較

マット

HDV と同じようにアメリカの高配当株に投資できる海外ETFに、HDVとVYMがあります。これらを組み合わせて投資している投資家も多くいます。以下の表が、これら3つを比較したものです。

これから最新の2021年から2022年にかけての、傾向をまとめるよ。

銘柄名／経費率	直近配当利回り	組入数	特徴
SPYD ／0.07％	3.95％	80銘柄	会社の規模の大小に関係なく均等配分で構成されている。
HDV ／0.08％	3.34％	75銘柄	構成銘柄に財務健全性が考慮されている。
VYM ／0.06％	2.85％	412銘柄	組み入れ銘柄数が多い。
VT ／0.08％	2.85％	8,00銘柄	全世界分散銘柄。上位は先進国が占める。
VIG ／0.06％	1.63%	247銘柄	10年以上連続増配実績を持つ米国健全企業を集める。
VOO ／0.03％	1.31%	507銘柄	S&P500の大型銘柄　増配株中心　高配当ETF

高配当銘柄の比較

SPYDやVOOのような米国株式市場S&P500連動が、コロナ過でも成長したね。
それとくらべてHDV,VT,VIGは、分散投資している分アフターコロナの成長銘柄が少ない分、利回りや株価に差がでたね。

2020年のアフターコロナ期間は、テック成長するアマゾンやグーグルなど成長するセクターの割合が多いSPYDやVOOが最もパフォーマンスが良い結果なっているね。VTやHDVは情報通信系の成長株の組入銘柄の投資割合が少ないので、その分成長も普通だったね。

配当金を重視する商品（VYM、VT、HDV）、株価上昇を重視する商品（VTI、VOO）のトータルリターンの比較では高配当のETFはやや劣るということがわかりました。

まとめ

マット

どうでしたか？米国高配当株のお得な買いタイミングや、パフォーマンスの特徴を学んだね
マットがおすすめなのは、特に米国ETFを数種類に分散することで、金融、コモディティ、ハイテク、不動産などに広くリスク分散も期待できるね。
そんなETFを購入できるのは次の証券会社がおすすめ！手数料が無料または少額で維持管理費用も安いので「隠れコスト」が低いよ！

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信用取引スタンダードプラン	99円	99 円	198 円	198 円	385 円	385 円
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