魔法の質問「儲かる銘柄は？」は詐欺？でも知りたい！[投資初心者]

儲かる銘柄を教えてください！は投資の世界では通じるのか？雑誌や広告専門のマネー雑誌で飛び交うのがこのパワーワード！銘柄の多さや、米国株式まで広げると確かに大変。。。。でも知りたい！

だからこそ初心者は、手っ取り早く稼ぐために、銘柄を知りたい気持ちはわかりますよね。

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なぜ投資初心者は、「儲かる銘柄は？」と聞くのか

　個人投資家の増える昨今だが、「株高につられて始めたものの、期待ほど儲（もう）かっていない」「思わぬ損をしてしまった」という嘆きの声を聞くことがある。なぜ、市場が活況にもかかわらず、たいした結果を残せないのか。それは「投資の原理原則を理解していないから」と、経済コラムニストの大江英樹氏はいう。

　今回は、リスクを抱えることの不安から逃れたい個人投資家がとりがちな行動について。他人に「お薦め銘柄」を聞いたり、誰かの必勝法を鵜呑（うの）みにしてそのまま真似（まね）したりする人は長期的にみて儲からないというがその理由は？

「儲かる銘柄」を聞く投資家たちの心理

　投資というのは、先の不確実なものに賭ける行為であるから、人間であれば誰しも不安になるのは当然だ。しかしながら、投資で成功するためには、そうした不安を全て自分で受け止め、しっかりとリスクに向き合わないといけない。

　ところが多くの人はそうしたことから逃げたくなる。結果としてどういう行動を取るかというと、それは大きく2つに分かれる。

　いずれの行動にも共通することは、自分のお金に対して（少し厳しい言い方ですが…）、

ということになります

しかしながら、不安な気持ちから逃げずにそれと真正面から向き合って自分で考えて判断をしないことには絶対に儲からないかもしれません。

もしあなたが、自分のお金に対して「だれかに聞くだけで、一つのことだけが正しい！」と考えるのであれば、資産形成や投資はしない方が良いかもしれません。

「投資のプロ」にも確実に儲かる銘柄なんてわからない

　① についていえば、判断を人に委ねることで、ご自身の「リスク」から逃げようとしています。

もちろんわからないことは、SNSや信頼を置ける人に聞けば良いですが、すべてを他人に委ねる質問、例えば「投資する銘柄」や「投資タイミング」などを聞くのはやめた方がいいです。

　筆者も時々、「今買うなら何がいいですか？」ということを聞かれることがありあす。

筆者はFPでも投資助言業でもないので、そういう質問には一切答えないようにしています。

自分の意見として市場の見通しや、その企業の成長が見込めるか？業種・業界について言及することはありますが、それはあくまでも自分個人の意見であって、正しいかどうか、その通りになるかどうかなどということはわからないと必ず伝えています。

　これをいってしまうと実に身も蓋もないのですが、そもそも、投資の世界でアドバイザーといわれる人たちができることには限界があります。

多くの素人投資家は「儲かる銘柄を教えて欲しい」と思っているだろうが、そんなものプロであろうがなかろうがわかるはずがないです。

お金を払って相談を受けるプロからのアドバイスであったとしても彼らの力を借りるのは、考え方とかデータの見方、判断の仕方を参考にするぐらいのもので、最終的には自分の頭で考えて自分でリスクを取って投資をするしかないです。

　できるだけ幅広い人たちの意見を聞き、その上で、自分で考えて判断するということは大事です

一方「何か儲かる銘柄はないか？いつ儲かるか？」と人に聞いて回ったり、雑誌の袋とじ銘柄を信じて買ったりすることはしない方がいいです。

「特定」体験を絶対視することはなぜ危険なのか

　また、②「特定体験」については特定の投資手法を信じることで不安心理から逃れようとする行動である。よくありがちな思い込みは、「1つの運用手法を信じ込んでしまい」これが絶対と考えてしまうことです。

「チャート主義」も「長期・積立・分散投資」もそれだけが唯一絶対正しいわけではない。

　筆者はいずれの方法も否定するものではないが、物事には何事も一長一短がある。チャートを分析して売買をするのは、短期取引には有効です。

長期投資にとってはあまり意味がないし、「長期・分散・積立投資」を投資信託でおこなうのは手間がかからず、自分で考えなくてもいい便利な方法ではあるが、それほど多く儲かるというわけでもないです。

　人は自分の成功体験や失敗体験から学ぶことが多いが、問題はそれらを絶対視してしまいがちになることです。

　例えば、外資系金融機関で長年運用をしていた人や証券会社の優秀なトレーダーとしてよく知られた人が

「長年、運用の世界にいたが、なかなかうまくいくものではない。やっぱり積立投資が一番だ」

「投資の神様　ウォーレン・バフェット氏が、”俺が死んだらS&P500のインデックスに投資しろ”」

と発言すると、

「ああ、あんなに外資系で有能だった人でも積立投資を勧めるのか！」

と一面だけ思い込む人がたまにいます。

　でも、ひょっとしたらその人は実は単に運用が下手だっただけなのかもしれません。

また一種のハロー効果（＊）もあるでしょう。

事実、それほど有名な人でなくても長年にわたって運用で素晴らしい成績を上げている地味な人はいくらでもいます。

投資の世界で「正しい」といえることは”2つ”

　何よりも一番大事なことは、頭を柔らかくし、かつ自分の頭で考える事です。

筆者は「個別株式の長期保有」を運用の中心としていますが、これも状況の変化で想定していた利回りに届かないことはあるし、「この手法、個別銘柄さえやっていればいい」とは少しも思っていないません。

一方では積立投資をもう20年近く続けているし、株式の短期売買だってやっている方は、それらは全く考え方ややり方の異なるものなので、、長期と短期の投資の際に常に頭を柔軟にしておく必要があります。

　投資を含めて人間は先の見えないもに対して不安を覚えるのは自然ですよね。

それが人間の防衛反応として「リスク」と感じます。

　しかし投資の世界では、「リスクを取らなければリターン」を得ることはできないということも又事実です。参考にリスクとリータンについては次の記事をご覧ください。

金融資産などの面倒なことやリスク（不安）なことは避けて、それでも儲けたいという気持ちはわかります。

投資初心者のあなたに必要なことは、「少しの勇気と、開き直り」です。

　ここで雑誌などで「何もわからなくても、まず投資を始めればいい」という非常にシンプル且つ安易な言葉は軽く流してください。この言葉の意味の裏には「（本業で稼ぎながら、余裕資金をしっかり貯めて、後からしっかり金融の勉強をすれば）何もわからなくても…」なのです。

どの世界の玄人（本業、職業人、経験者）は言葉を端折るのです。

投資の方法に正解はただ1つではないということを理解し、常に頭を柔らかくして、様々な選択肢を否定しないことも大切です。

投資で唯一絶対正しいことは

「未来のことは誰もわからない」⇒「 思い込みを排する 」

「この世の中にうまい話はない」⇒「 全てを疑って考える 」

ということだけです。

後は全てを疑って考えると共に思い込みを排することが必要です。

　「勇気」と「思考力」と「少しの勉強」は投資をするためには欠かせないです。

また、どんな金融商品（外貨預金のような比較的波が少ない資産から、暗号資産のような1日に10％以上変動する商品）投資はどこまで行ってもリスクと向き合うことから逃れられないということをきちんと覚悟してください。

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積み立て投資の配当金で不労所得生活できる？

初心者向けの資産運用の記事はこちらを参考にしてください。

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米国高配当ETFとの比較

ここまで「自分で考えよう」と伝えてきました。その意味では米国の上場投資信託「ETF」は非常に初心者にやさしくて、自分でネット証券等で投資ができる金融商品です。

詳しくは、初めて投資した先輩たちの体験記事をごらんください。

銘柄名 ／経費率	直近配当利回り	組入数	特徴
SPYD ／0.07％	3.95％	80銘柄	会社の規模の大小に関係なく均等配分で構成されている。
HDV ／0.08％	3.34％	75銘柄	構成銘柄に財務健全性が考慮されている。
VYM ／0.06％	2.85％	412銘柄	組み入れ銘柄数が多い。
VT ／0.08％	2.85％	8,00銘柄	全世界分散銘柄。上位は先進国が占める。
VWO	2.24%	5200銘柄	新興国の大型株・中型株・小型株（全23ヵ国約5200銘柄）

SPYDやVOOのような米国株式市場S&P500連動が、コロナ過でも成長したね。
それとくらべてVYMやVTは、分散投資している分アフターコロナの成長銘柄が少ない分、利回りや株価に差がでたね。

2020年のアフターコロナ期間は、テック成長するアマゾンやグーグルなど成長するセクターの割合が多いSPYDやVOOが最もパフォーマンスが良い結果なっているね。VTやHDVは情報通信系の成長株の組入銘柄の投資割合が少ないので、その分成長も普通だったね。

配当金を重視する商品（VYM、VT、HDV）、株価上昇を重視する商品（VTI、VOO）のトータルリターンの比較では高配当のETFはやや劣るということがわかりました。

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覚えておくと良い米国＆世界ETF12選

以下のETFは非常に手数料が低い金融商品です。日本の代表的な商品と比べても1/3から1/10まで下がります。

またこの10年を米国株と日本株を比べると、成長率もかなり高いです。

■VT 全世界

■VGK ヨーロッパ

■VTI 全米

■SPTM　S&P1500（ほぼ全米）

■VOO　S&P500

■SPLG　廉価版S&P500

■QQQナスダック100

■DIA ダウ30

■IJH　S&Pミッドキャップ400（中型株）

■VTWO　ラッセル2000（小型株）

■VUG　グロース

■VTVバリュー

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まとめ

最新2021年　おすすめインデックスファンド/ETF 証券会社

いかがでしたか。ご自身の資産運用銘柄はありましたか？
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