[VWO] 今20%OFF買場!! 2.24% 利回り減配? これ一本で全世界に分散投資![新興国株ETF]

新興国銘柄ETFとして特に人気が高い全世界投資信託ETF「VWO。構成国や銘柄広さに加えて、高配当銘柄を1本でくまなく新興国へ投資!でもSPYDやVYMも一緒に分散投資が必要?!なぜ??? コロナショック後の配当利回りは?

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資産運用には必ず話題に上がるETF高配当株の「VWO」Black ETF。 「HDV」 「VOO」「SPYD」「VYM」「VT」などとも比較される人気ETF銘柄だね。

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株価暴落バブル崩壊パンデミック通貨危機リーマンショック中国通貨暴落などでも、利回り・トータルリターンで15年周期で観れば、配当金による不労収入がもらえます。 
では早速超人気iシェアーズ・コア 米国高配当株ETFのの最新配当利回り、推移、配当落ちを学ぼう

【VWO】ってなに?

VWO」??? たくさんある米国個別銘柄を、一株一株調べてゆくのは英語だしぃ、なじみがなしぃ。。。困ったなぁ。

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世界中に分散投資をして、世界全体の成長に沿った国と銘柄を校正した、幕の内弁当のような、上場企業の中で高配当銘柄の株だけを集めたETFだよ。

まずはどれくらい分散しているか?それとどれくらい安定的だったかをコロナショック(VIX恐れ指数89%)から、この高配当株がどれくらいでコロナ前に戻った観てみよう!

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なんとおよそ11カ月でもとに戻ったね。つまり5年や10年の長期ポートフォリオでは、全く関係ないことがわかるね。それにこの高配当銘柄はその名の通り、コロナショック中でも配当がしっかりでているので「守る力」が強いんだよ


VWO 構成銘柄

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VWO、中国A株を含むの代表的な世界銘柄の株式から構成される「FTSEエマージング・マーケッツ・オールキャップ(含む中国A株)・インデックス」という指数に採用されている新興国銘柄から構成されているよ。つまりこのETFの連動対象である「新興国インデックス FTSE」から選び抜かれたレギュラー選手だね

リスク分散や高成長が期待されるETFの「 VWO 」は配当利回りも高く、株価上昇もねらえとても人気のあるETFです。

FTSEエマージング・マーケッツ・オールキャップ(含む中国A株)・インデックスは、新興国の大型株・中型株・小型株(全23ヵ国約5200銘柄)全てに投資するため、新興国株式の時価総額の約99%をカバーしています。

今回は、配当利回りに着目していきます!

VWO」は成長がきたされる新興国銘柄を以下の比率で組み入れられ、「 VWO 」は規模の約30か国銘柄以上が配分で構成されているよ。

地域/市場割合
中国36.8%
台湾18.2%
インド14.5%
ブラジル6.00%
南アフリカ3.9%
ロシア3.1%
タイ2.5%
メキシコ 2.3%
マレーシア2.0%
インドネシア 1.4%
フィリピン 0.9%
アラブ首長国連邦 0.8%
Kuwait 0.7%
カタール0.8%
チリ 0.5%
トルコ 0.6%
ギリシャ 0.3%
ほか0.30%
コロンビア0.30%
ハンガリー0.30%
チェコ共和国0.10%
エジプト 0.10%
パキスタン0.10%
出典:バンガード社資料より

保有上位30銘柄

シンボル銘柄名割合
700.0Tencent Holdings Ltd.6.51%
BABAAlibaba Group Holding Ltd. ADR5.70%
2330.0Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd.4.51%
TSMTaiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd. ADR2.25%
3690.0Meituan Dianping Class B2.11%
NPNNaspers Ltd.1.24%
RELIANCEReliance Industries Ltd.1.00%
JDJD.com Inc. ADR0.97%
939.0China Construction Bank Corp.0.89%
2318.0Ping An Insurance Group Co. of China Ltd.0.88%
NIONIO Inc. ADR0.81%
BIDUBaidu Inc. ADR0.80%
INFYInfosys Ltd.0.77%
HDFCHousing Development Finance Corp. Ltd.0.72%
1398.0Industrial & Commercial Bank of China Ltd.0.64%
1810.0Xiaomi Corp. Class B0.63%
PDDPinduoduo Inc. ADR0.61%
2317.0Hon Hai Precision Industry Co. Ltd.0.60%
2454.0MediaTek Inc.0.59%
VALE3Vale SA0.56%
NTESNetEase Inc. ADR0.55%
2269.0Wuxi Biologics Cayman Inc.0.53%
TCSTata Consultancy Services Ltd.0.53%
SBERSberbank of Russia PJSC0.44%
3968.0China Merchants Bank Co. Ltd.0.43%
TALTAL Education Group ADR0.38%
GAZPGazprom PJSC0.38%
HINDUNILVRHindustan Unilever Ltd.0.35%
3988.0Bank of China Ltd.0.34%
LKOHLUKOIL PJSC0.32%
VWOの上位30銘柄 (2021年9月現在)

VWOはリバランスの際に、中国と台湾を50%前後それぞれの国別銘柄の比率を1.0%にするよう調整します。他のETFだと時価総額に応じて比率を調整するものが多いけど、 VWO は国別に0.5~2.00%にするよ。

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配当日・権利落ち日は”いつ”?

[ VWO ]の配当日は、3月・6月・9月・12月にあります。
配当をもらうためには、権利落ち日の前日までに購入しよう。権利落ち日は、配当をもらえる権利がなくなる日だね。2021年の権利落ち日は、次だよ。

  • 2021年3月25日(金)
  • 2021年6月10日(金)
  • 2021年9月21日(火)
  • 仮:2021年12月**日(*)

配当金(分配金)の利回りは”いくら”?

配当金

配当金(分配金): 0.427ドル
利回り2.24%

まなぶ
まなぶ

配当金、分配金? あー 何か利息ポイントみたないお金?。。。

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VWO のような高配当銘柄への投資は、高配当であることが株価を支えるいわれているよ。つまり「株価の下支え」は、株価が下がろうとしたとき、高い配当利回りに魅力を感じて「買いたい」と思う投資家が買い注文。それにより株価の下落に歯止めがかかるね。

NOTE: 配当が支払われる直後に、株価が下がって調整されるよ

大切な事は、配当利回りだけにこだわらず売却時(最終的)にいくらで売れるのかも考えよう。配当に売却益も加味した「トータルリターン」や「セクター別分散投資」で投資判断が大切!

経費率

米国高配当ETF株は、全般的に経費率(手数料)が安い!
これはいわゆるETFの残高が数兆円にも積みあがっているので、一株当たりの管理費がどんどん安くなるからだよ。

配当金

経費率: 0.10% 

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株価と配当利回り推移

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次に世界全体の経済状況と、日経VI指数の高値の経済状況をまとめたよ。

日経VIは米国VIXと比べて短期的な急騰と急落の度合いがよりはっきりしているね。

日経VIが“ノイズ”見ないに跳ねるのは、アジア株や中国株との相関が高いので大口海外投資家がショート(売り注文)されやすいことや、HFT(高頻度取引)業者のフローが多いこと、日経平均を対象としたレバレッジETFやレバレッジ投信の残高が急増して値動きを急騰、暴落などが考えられます

出典:バンガード社
2021年10月 VWOチャート

購入タイミング目安

米国ETFで配当利回りが4%を超えるレベルと、一緒に分散ポートフォリオを心がけて、組入れするのは大切だね。

残念がなら、コロナショック2020年6月と9月の減配により VWOの利回りが年率換算で2%台となり魅力減。しかし2021年9月の配当金は増配となり今後、配当利回りは3%近くにまで復活に期待だね。

2021年に入りアフターコロナで、注目の配当利回りは2.24%

コロナショックで大きく株価が下がっているタイミングで仕込むことができれば、配当金株価も両方取れたということになります。
アメリカでは、ワクチン接種が進んで、今年に入って経済が再開し始めると、VWOはSPYDVYMHDVと同様にを大きく回復・成長しているね。
また年4回程度の権利落ち日の週は、株価がグッと落ちるね。
つまり、定期的に買い付けするタイミングを権利落ち日後に指定できれば、2~5%程度割安で購入できるね。

米国高配当ETF株との比較

2021年7月 SPYD, HDV, VYMの株価比較

参考によく比較される有名な米国ETF3選手、SPYD・HDV・VYMは、コロナ禍という不況の中にも関わらず、見事に増配しています!

四半期ごとに見ると、7月から9月は分配金履歴が前年同期比でマイナスとなっていますが、1年間トータルで見ると増配できていますので、高配当ETFとしてはまったく問題ないですね。

ちなみに、今年2021年の6月の分配金は前年同期と比べて、減配となってしまいました。
特徴としては、SPYDが高配当ETFの中でも株価の成長率が一番高いね。代わりに減配率も高いよ。
HDVはボラティリティは少ないけど、配当金率が3選の中でも高いね。

私は、SPYDは VWO と合わせて投資しています。その一番の理由はセクターの被りが少ないことです。

VWO SPYD
金融金融
情報技術 不動産
生活必需品エネルギー
資本財公益
素材情報技術
エネルギー 通信
HDVとSPYDの組み入れ上位セクター

SPYDに組み入れらいない、ヘルスケア、生活必需品を VWO は多く含んでいますし、逆に VWO にあまり含まれていない不動産や金融をSPYDは多く含んでいます。
加えて VWO はいわゆるディフェンシブな銘柄が多いのに対して(セクター的にも、エネルギー、ヘルスケアが多い)、SPYDは景気敏感な銘柄(金融、不動産)が多いので、こういう視点からもバランスが取れている
もっとも、 SPYDもリバランスされていき、銘柄も入れ替わっていきますので、セクターの比率が変わっていくことがあります。

2つのETFともに、大きく下げましたが、今は株価を回復しています。
株価の伸びが期待できるVYMに対しては機会損失にならないように私は定期的に買い増しを行なっています。
逆に VWO とSPYDは、タイミングを見計らって、利回りがある一定の水準が取れるときに買っています。

コロナショックとテーパリングの行方は?

ここで高配当株がとっても金融危機に強いことはわかってもらったね。では、過去のVIX指数が50%以上がる相場では、指をくわえて見ているしかないのか?

確かにVIXは指数であり、それ自体を売買することはできないよ。但しVIXの短期先物指数に連動した上場投資信託(ETF)である「国際のETF VIX短期先物指数」(1552)などがあるよ。

相場が大きく下落し、相場の変動性が高まりそうだと想定するなら、VIX連動ETFを買うことは投資戦略のひとつ。実際に相場が急落し、VIXが上昇したタイミングでCFDなどでETFを売れば値上がり益がでるよ。ただし、予想に反して相場の下げが限定的だったり、相場の変動性が小さい場合は損失が発生する可能性もあるので投資する際には注意が必要だね。

NOTE:先物型ETFのリスクは、限月交代時の調整により、時間が経過するほど価値が減少していくことがあります。紹介したVIX連動ETFも長期保有には不向きだよ。あくまでもVIX指数が高くて、バブル崩壊のの短期ヘッジとして考えるようにしよう!

また、VIXがあがり米国や先進国で金利政策見直しでインフレ時期をFRB議長などが発言する場合、ポートフォリオのリバランスで国債(TLTや長期国債)コモディティ・の割合を20%程増やすのも良いね。

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アフターコロナ2021年から2022年はどうなるのかな?みんなで傾向をみてみよう。

配当金で不労所得生活できる?

FIRE! 不労所得で!

VWO のような全世界分散銘柄に魅力を感じる方は、配当金という不労所得だけでFIRE生活を目標にするよね。では配当金だけで生活していけるようになるにはどれくらいの資産運用が必要かな?

月30万円の配当金生活するには

年間360万円(1か月あたり30万円)の生活費をまかなう場合、配当に約20%の税金がかかることを考えると、450万円分の配当金が必要だね。

450万円(配当金)-20%(税率)
360万円(手元に残るお金)

高配当株の利回りは3.2から3.95%と仮定すると、どくらいの資産かと。。。じゃーん!

1億1,400万円分持っていれば450万円ほどの配当金

1億1,400万円( HDV 保有額)×3.95%(利回り)
=約450万円(配当金)

初心者向けの資産運用の記事はこちらを参考にしてください。

米国高配当ETFとの比較

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VWO と同じようにアメリカの高配当株に投資できる海外ETFに、 VWO とVYMがあります。これらを組み合わせて投資している投資家も多くいます。以下の表が、これら3つを比較したものです。

これから最新の2021年から2022年にかけての、傾向をまとめるよ。

銘柄名
/経費率
直近配当利回り組入数特徴
SPYD
/0.07%
3.95%80銘柄会社の規模の大小に関係なく均等配分で構成されている。
HDV
/0.08%
3.34%75銘柄構成銘柄に財務健全性が考慮されている。
VYM
/0.06%
2.85%412銘柄組み入れ銘柄数が多い。
VT
/0.08%
2.85% 8,00銘柄全世界分散銘柄。上位は先進国が占める。
VWO 2.24%5200銘柄 新興国の大型株・中型株・小型株(全23ヵ国約5200銘柄)
高配当銘柄の比較

SPYDやVOOのような米国株式市場S&P500連動が、コロナ過でも成長したね。
それとくらべてVYMやVTは、分散投資している分アフターコロナの成長銘柄が少ない分、利回りや株価に差がでたね。

2020年のアフターコロナ期間は、テック成長するアマゾンやグーグルなど成長するセクターの割合が多いSPYDVOOが最もパフォーマンスが良い結果なっているね。VTやHDVは情報通信系の成長株の組入銘柄の投資割合が少ないので、その分成長も普通だったね。

配当金を重視する商品(VYM、VT、HDV)株価上昇を重視する商品(VTI、VOO)のトータルリターンの比較では高配当のETFはやや劣るということがわかりました。

覚えておくと良い米国&世界ETF12選

■VT 全世界

■VGK ヨーロッパ

■VTI 全米

■SPTM S&P1500(ほぼ全米)

■VOO S&P500

■SPLG 廉価版S&P500

■QQQナスダック100

■DIA ダウ30

■IJH S&Pミッドキャップ400(中型株)

■VTWO ラッセル2000(小型株)

■VUG グロース

■VTVバリュー

まとめ

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どうでしたか?

全世界分散型ETFのお得な買いタイミングや、パフォーマンスの特徴を学んだね。

著者がおすすめなのは、このETF以外にも特に米国ETFを数種類に分散することで、成長が期待できる金融、コモディティ、ハイテク、不動産などに広くリスク分散も期待できるね。


この記事が皆さんの参考になれば幸いです。

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